Es algo que ha trabajado mucho el sistema financiero y en especial, los bancos desde hace años a raíz de que se registraron diversos escándalos, por lo que el tema de conocer a tu cliente en la prevención de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo es factor clave en las instituciones financieras.
No hay que tomar las cosas a la ligeraLos aranceles de Trump: ¿posibilidad real o amenaza calculada?Hay bancos que tienen equipos de más de 200 personas dedicadas a ese tema de prevención, sin olvidar que en México el término de políticamente expuesto se estableció justo para identificar todo el dinero que pudiera provenir de actividades ilícitas.
La orden ejecutiva hecha por el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, para designar a los cárteles de la droga como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs) y otras organizaciones transnacionales, como por ejemplo, el Tren de Aragua y La Mara Salvatrucha, como FTOs o Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGTs) tiene ya un impacto en el sistema financiero mexicano, que tocará a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que lleva Jesús de la Fuente, así como a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que lleva Pablo Gómez, establecer los procedimientos para elevar el nivel de vigilancia en las instituciones.
En los próximos 14 días, las principales autoridades de Estados Unidos decidirán a quienes incluyen en la lista, y el Secretario de Estado notifique al Congreso de los Estados Unidos su intención de designar a ciertas FTOs, a partir de lo cual, el Congreso tendrá un plazo de 7 días para negar su aprobación sobre la designación.
Así como ahora hay una “lista negra” de personas bloqueadas para obtener cuentas en el sistema financiero de todo el mundo, en el caso de México, la cercanía y el hecho de que los cárteles serán nombrados, ha levantado las señales de alerta, ya que implicará mayor trabajo, pero sobre todo precisión en identificar a cada cliente para evitarse problemas futuros.
Por lo que el panorama no es tan alentador, porque de acuerdo a abogados especialistas en estos temas de despachos, como White and Case o Asimetrics, entre las principales implicaciones para los bancos mexicanos es que sus bancos corresponsales en los Estados Unidos endurezcan los controles, que pueden incluir emitir solicitudes de información o cuestionarios a los bancos mexicanos, así como potencialmente llevar a cabo el “de-risking” de ciertos bancos mexicanos; y desde luego reforzar los controles existentes de conocimiento del cliente, pero no se descarta que se implementen nuevos controles o incluso tener que comparecer en juicio como terceros en demandas interpuestas en el vecino país, y no descartar la posibilidad de ser directamente demandados en los Estados Unidos, ya sea en lo individual o a través de acciones colectivas, en demandas relacionadas con terrorismo en las que se alegue, y a todo esto no descarte que hasta en el tema de remesas se tengan afectaciones para los envíos y recepción, este tema sí tendrá un impacto en todo el sistema, ¿de qué tamaño?, eso está por verse.
Juan José Sierra Álvarez
Es tiempo de cambios y tocará a Juan José Sierra Álvarez la presidencia nacional de COPARMEX, en que, dado los tiempos, el enfoque será fortalecer las Pymes, a que se integren jóvenes emprendedores en el ecosistema empresarial y promover una agenda de desarrollo inclusivo que priorice el diálogo y la certeza jurídica.
Por eso, nada mejor que el lema que tendrá durante su presidencia: “Una sola COPARMEX, un solo México”, ya que buscará unir esfuerzos entre los Centros Empresariales y establecer soluciones que impulsen la competitividad y sostenibilidad del sector.
Este día, que es la toma de protesta, se tiene confimada la asistencia del secretario de Hacienda, Rogelio Ramírez de la O, que asiste a pocos eventos, pero en esta ocasión va en representación de la presidenta Claudia Sheinbaum; Marath Bolaños, secretario del Trabajo y uno de los principales interlocutores de la patronal; Clara Brugada, jefa de Gobierno de la CDMX, líderes empresariales y sindicales, así como representantes de grandes empresas.
De origen veracruzano, Sierra Álvarez, que ha sido presidente del Centro Empresarial de Veracruz, vicepresidente nacional de Vertebración, Crecimiento e Incidencia, y vicepresidente de Centros Empresariales y Federaciones, espera que el organismo crezca y se fortalezca aún más, y seguir el trabajo realizado por José Medina Mora Icaza, a quien relevó en el cargo.
La zona de la plataforma del Corredor Interoceánico del Istmo de Tehuantepec con el centro y norte del país se verá beneficiado con la apertura de la autopista Mitla-Tehuantepec, un proyecto que inició su construcción en 2007 y fue en el sexenio pasado que se tomaron acciones concretas para su conclusión y puesta en servicio y que será inaugurada mañana por la presidenta Claudia Sheinbaum.
La autopista está concesionada a Impulsora de Desarrollo de América Latina (IDEAL), comandada por Alejandro Aboumrad, la cual forma parte de las empresas de Grupo Carso, del empresario Carlos Slim. Dicha autopista tiene una longitud de 169.2 kilómetros y conectará el Puerto de Salina Cruz con la Ciudad de Oaxaca en un tiempo promedio de 2 horas y media, en contraste con las seis y hasta ocho horas que se hacen por la actual carretera federal 190.
Algo que pocos saben es que esta reducción de tiempo tendrá un impacto relevante en reducción de los costos de transporte en la región y además, se prevé activación de negocios en esa zona, ya que adicionalmente, con la autopista Mitla-Tehuantepec se completará un corredor de carga que va desde la Ciudad de Tapachula, Chiapas, hasta Puebla y Ciudad de México, y servirá de enlace entre el Corredor Interoceánico del Istmo de Tehuantepec. Lo interesante es que fue una obra compleja y es una autopista con 65 puentes, 14 viaductos, 9 túneles y 20 entronques que no se había visto en mucho tiempo en la región del sur sureste que requiere de infraestructura que permita integrarse mejor con el resto del país, que ahora más que nunca requerirá un impulso en su economía.
En la industria farmacéutica están más que seguros de que se debe trabajar y transformar para tener un ecosistema de salud resiliente para el futuro de México, por lo que la nueva mesa directiva de la Asociación Mexicana de Industrias de Investigación Farmacéutica (AMIIF), que presidirá Julio Ordaz, quien es presidente y director general de Astra Zeneca, tiene claro el camino a seguir en ese tema.
De hecho, repetirá en el cargo por segundo año consecutivo, por lo que el trabajo realizado en la industria de las medicinas tendrá continuidad, en un momento en que se requiere trabajo en equipo en todos los frentes.
Por lo pronto, la moneda está en el aire.
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Columna Moneda en el Aire de Jeanette Leyva Reus en El Financiero
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