Las personas que realicen depósitos o retiros de efectivo por cantidades elevadas en sucursales bancarias podrían enfrentar nuevos requisitos de identificación a partir de julio de 2026, como parte de medidas orientadas a reforzar la seguridad financiera y el monitoreo de operaciones de alto valor.
La disposición fue dada a conocer por la Asociación de Bancos de México (ABM) y contempla la obligación de presentar una identificación oficial vigente cuando se realicen movimientos en efectivo que superen los 140 mil pesos.
Gobierno abastecerá con hasta 115 mil unidades de medicamentos las Casas de Salud en PueblaHallazgo de cuatro cuerpos habría provocado cierre de la Vía Atlixcáyotl ayer sábadoDe acuerdo con la información difundida por el organismo, la medida aplicaría en sucursales de diversas instituciones financieras que operan en el país, incluyendo bancos comerciales y entidades que ofrecen servicios de depósito y retiro de efectivo.
El objetivo es fortalecer los mecanismos de control en operaciones de gran volumen, así como reducir riesgos relacionados con fraudes, suplantación de identidad y posibles movimientos vinculados con actividades ilícitas.
La ABM explicó que, además de la identificación obligatoria para transacciones superiores al monto establecido, los depósitos realizados en cuentas concentradoras deberán contar con información de referencia que permita rastrear con mayor precisión el origen y destino de los recursos.
Las instituciones financieras señalaron que este requisito se sumaría a los controles ya existentes y no sustituiría los procedimientos de seguridad que actualmente se aplican en ventanillas bancarias.
En caso de que una persona intente realizar una operación por encima del límite establecido sin presentar la documentación requerida, el movimiento no podría completarse hasta cumplir con los requisitos solicitados por la institución.
Entre los documentos que habitualmente son aceptados por los bancos se encuentran la credencial para votar, el pasaporte, la cédula profesional y otras identificaciones oficiales vigentes reconocidas por cada entidad financiera.
Especialistas recomiendan a los usuarios consultar previamente las políticas específicas de su banco antes de acudir a una sucursal para efectuar depósitos o retiros de cantidades importantes, ya que los requisitos pueden variar dependiendo del tipo de cuenta y del servicio contratado.
Por otra parte, los límites de retiro en cajeros automáticos continuarán sujetos a las reglas establecidas por cada institución. En la mayoría de los casos, los montos diarios permitidos oscilan entre 7 mil y 12 mil pesos, dependiendo del banco y del perfil del cliente.
Cuando se requiere disponer de cantidades superiores, los usuarios generalmente deben acudir directamente a una sucursal bancaria para completar la operación. Como alternativa, expertos en servicios financieros sugieren utilizar transferencias electrónicas o cheques de caja, herramientas que permiten mover recursos de manera más segura y sin necesidad de transportar grandes cantidades de efectivo.
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