La supervisión al sistema bancario mexicano ha derivado en diversas observaciones para instituciones financieras públicas y privadas. En ese contexto, el Banco del Bienestar registra en lo que va del año 10 multas impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que en conjunto ascienden a 5 millones 553 mil 120 pesos, según información oficial del organismo regulador.
Los registros de la CNBV indican que las sanciones corresponden a irregularidades detectadas principalmente en operaciones realizadas entre 2020 y 2023, relacionadas con distintos niveles de incumplimiento a la normativa bancaria vigente. Entre los señalamientos se incluyen deficiencias en registros contables, fallas en controles internos, gestión de riesgos y medidas básicas de seguridad operativa.
Por el bienestar de Puebla y la seguridad, gobierno estatal refrenda alianza con la Guardia NacionalTras cinco horas de estar cerrado el bulevar Atlixco, ya quedó abierto la circulaciónLas multas pueden ser impugnadas por las instituciones financieras, un recurso que el propio banco ha utilizado en algunos casos. De acuerdo con el registro público del regulador, el Banco del Bienestar ha presentado al menos dos impugnaciones, las cuales se encuentran en distintas etapas de resolución legal.
Hasta el momento, las sanciones permanecen registradas en el portal oficial de la CNBV, sin que se reporten pagos realizados, debido a que algunos procedimientos siguen en litigio o revisión.
Entre las resoluciones más recientes se encuentra una multa relacionada con hechos ocurridos en 2021, cuando la CNBV detectó incumplimientos en medidas básicas de seguridad operativa. Esta sanción fue de 268 mil 860 pesos y fue impugnada mediante un juicio de nulidad que resultó favorable para la institución, por lo que no se concretó el pago.
Posteriormente, el regulador aplicó dos sanciones adicionales por irregularidades registradas en 2020, cada una por 260 mil 640 pesos, vinculadas con el incumplimiento de disposiciones necesarias para la operación bancaria. En uno de estos casos, el proceso de impugnación aún no ha sido resuelto.
A estas se suman cuatro multas de 311 mil 220 pesos cada una, derivadas de observaciones realizadas en 2023, relacionadas con incumplimientos normativos en procedimientos internos del banco.
Dentro del conjunto de sanciones destacan dos penalizaciones de 1 millón 37 mil 400 pesos, aplicadas por la CNBV debido a la detección de registros contables incorrectos en el ejercicio 2023.
La sanción de mayor monto corresponde a una multa de 1 millón 443 mil 300 pesos, relacionada con fallas en la administración integral de riesgos detectadas en 2022.
El Banco del Bienestar es una institución financiera del Estado mexicano creada en 2019, como resultado de la transformación del entonces Bansefi (Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros). Su función principal es ampliar el acceso a servicios bancarios en comunidades del país y servir como canal para la dispersión de recursos de programas sociales.
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