Las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo por 140 mil pesos o más en instituciones bancarias de México deberán presentar una identificación oficial para completar la operación. La disposición entró en vigor el 1 de julio de 2026 como parte de las nuevas medidas impulsadas por la Asociación de Bancos de México (ABM) para reforzar la vigilancia de operaciones financieras.
De acuerdo con la organización, el objetivo es fortalecer los mecanismos de prevención del lavado de dinero y dar cumplimiento a estándares internacionales enfocados en combatir el financiamiento de actividades ilícitas.
Mando Unificador Oriente permite detener a 60 personas y recuperar inmuebles en Edomex: HarfuchCuautle llama a su gabinete a mantener la prudencia ante campaña de desinformaciónLa nueva disposición aplicará únicamente cuando la operación en efectivo alcance o supere los 140 mil pesos en una sola transacción. Esto significa que los clientes que efectúen movimientos por cantidades menores podrán seguir realizando sus operaciones bajo las reglas vigentes, sin cambios adicionales en los requisitos.
Entre las operaciones que requerirán acreditar la identidad del usuario se encuentran los depósitos en ventanilla y los retiros de efectivo realizados directamente en las sucursales bancarias. En ambos casos, será indispensable presentar una identificación oficial vigente antes de concluir la transacción.
La ABM explicó que estas acciones forman parte de un esquema para mejorar los controles internos del sistema financiero y facilitar la detección de operaciones que puedan representar un riesgo. Asimismo, señaló que los cambios buscan mantener la colaboración con autoridades nacionales e internacionales encargadas de combatir delitos financieros.
Además del nuevo requisito para movimientos en efectivo, la asociación anunció otras medidas que se implementarán de manera gradual. Entre ellas destaca que todos los depósitos realizados en cuentas concentradoras deberán estar plenamente identificados mediante una referencia, con el propósito de facilitar el rastreo de los recursos y fortalecer la transparencia en este tipo de operaciones.
Otra de las acciones contempla un mayor intercambio de información entre las instituciones financieras, lo que permitirá detectar con mayor rapidez movimientos considerados inusuales o que pudieran ameritar una revisión por parte de las autoridades competentes. De igual forma, continuará la coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para el análisis de operaciones que pudieran estar relacionadas con actividades ilícitas.
La asociación también adelantó que a partir del 30 de junio de 2027 entrarán en vigor nuevas disposiciones para las transferencias internacionales realizadas por personas físicas. Bajo este esquema, estos movimientos únicamente podrán efectuarse entre cuentas bancarias. En caso de que exista alguna operación en efectivo vinculada con este tipo de transferencias, el usuario deberá presentar una identificación oficial y proporcionar un dato biométrico para confirmar su identidad.
En materia de remesas, la ABM informó que también habrá ajustes en los límites para los envíos realizados en efectivo. De acuerdo con las nuevas reglas, cada operación tendrá un tope de 350 dólares, mientras que una misma persona podrá recibir hasta 900 dólares al mes mediante este mecanismo.
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